La Policía Nacional detiene a un miembro de  una trama especializada en cometer estafas mediante “phising” por todo el país

 

• Tras obtener fraudulentamente los datos bancarios de las víctimas, se contrataban tarjetas bancarias o préstamos personales

• Al arrestado, se le atribuye su presunta participación en casi una veintena de hechos con una cuantía estafada superior a los 130.000 euros

Agentes de la Policía Nacional han detenido en la localidad de Alicante, a un varón de nacionalidad rumana y de 52 años de edad, como presunto autor de los delitos de estafa y pertenencia a grupo criminal. El arrestado, formaba parte de un entramado delincuencial asentado en la Comunidad Valenciana, que operaba tanto en España como en el extranjero, especializado en la comisión de delitos mediante la utilización de tarjetas bancarias de origen fraudulento, utilizando para ello la técnica informática conocida como “phising”. Se le atribuye su participación en 19 hechos delictivos, con una cuantía estafada estimada en 132.944,78 euros.

La investigación, que tuvo su origen en octubre del año 2022 y se extendió hasta la actualidad, se originó, al observarse un patrón común en una serie de denuncias relacionadas con estafas bancarias perpetradas utilizando el método del “phising”, a través del cual, accedían fraudulentamente a las cuentas personales de sus víctimas.

Los perjudicados, residentes en lugares distintos de la geografía española y de edades comprendidas desde los 19 a los 75 años de edad, denunciaron haber recibido en sus teléfonos móviles un SMS fraudulento con un enlace simulando ser de su entidad bancaria.

Dicho enlace, iba acompañado de un breve mensaje de texto solicitándoles el número de su tarjeta bancaria, DNI y clave de acceso a la banca online, con el supuesto fin de actualizar sus datos, o de lo contrario su cuenta sería cancelada o suspendida temporalmente.

A continuación, los autores, cambiaban la dirección postal y el número de teléfono asociado a la cuenta y contrataban tarjetas o solicitaban préstamos personales.

Consecuentemente, estas tarjetas, eran remitidas a las direcciones postales previamente seleccionadas por la trama, que estaban ubicadas en direcciones de una misma zona costera de viviendas de preferente uso vacacional de Alicante, siendo éste el nexo común de los hechos denunciados.

Finalmente, a través del “buzoneo” en estos domicilios, de fácil acceso y donde se suele almacenar gran cantidad de correspondencia, un miembro del grupo criminal, se hacía físicamente con las tarjetas que después serían utilizadas para comprar en comercios o realizar reintegros de efectivo en cajeros a lo largo de toda la provincia.

Las gestiones de investigación, permitieron la identificación de tres varones relacionados con la trama delincuencial quienes, de un modo u otro, habrían participado en la comisión de los ilícitos, siendo el arrestado, quien estaría permanentemente asentado en la provincia de Alicante, al tener asignado el rol específico de obtener físicamente las tarjetas bancarias, además de utilizarlas y distribuirlas al resto de miembros del grupo criminal, alguno de los cuales venía expresamente desde su país de origen para ello.

Así pues, se estableció un dispositivo de localización, que culminó con la detención del investigado cuando salía de un conocido centro comercial de la ciudad de Alicante, donde venía de realizar varias compras, entre otras cosas, joyas de una conocida franquicia. Además, en el momento de su arresto, también tenía en su poder dos tarjetas bancarias a nombre de otras personas, posibles perjudicados de otros hechos.

El detenido, fue puesto a disposición de los juzgados de instrucción de guardia de la misma localidad.

 

Consejos para evitar caer en una estafa del modo “phising”

Esta modalidad de estafa informática persigue el engaño a una víctima, ganándose su confianza haciéndose pasar por una persona, empresa o servicio de confianza, como puede ser una entidad bancaria, para manipularla y hacer que realice operaciones que no debería llevar a cabo.

Así pues, para evitar ser víctima de esta modalidad de estafa que pueden darse a través de enlaces o links en la web o por medio de mensajes enviados a teléfonos móviles aplicaciones móviles, la Policía Nacional aporta una serie de pautas a tener en cuenta:

• No cliquear en enlaces que no esperas. Se deben detectar posibles correos electrónicos, páginas web, mensajes de texto o publicaciones en redes sociales que pueden contener enlaces que redirigen a sitios web diseñados para asemejarse a portales con los que el usuario puede estar familiarizado.
• Desconfiar sobre todo cuando proceden de una entidad bancaria. Las entidades bancarias no piden nunca de este modo a sus clientes la realización de operaciones bancarias, por lo que, ante la duda, es conveniente llamar por teléfono primero a la entidad bancaria para comprobar su veracidad.

 

Algunas indicaciones en cuanto a correo acumulado en buzones

Del mismo modo, se aconseja a los ciudadanos que, en el caso de disponer de una vivienda de uso vacacional en una localidad distinta a la que se reside, se solicite a alguien de confianza en el lugar para que periódicamente lo retire del buzón, de modo que se pueda evitar que la dirección postal de la vivienda sea utilizada para fines delictivos, como el buzoneo de tarjetas bancarias fraudulentas o incluso que sea ofertada como vivienda vacacional a terceros sin su consentimiento a través de páginas web, con el fin de estafar a posibles interesados en disfrutar sus vacaciones en ella.

Finalmente, desde Policía Nacional se insta los ciudadanos a estar especialmente alerta a este tipo de mensajes. Si se cree haber sido víctima de una estafa, no se debe dudar en denunciar el hecho en cualquier comisaría. Se recomienda proporcionar todos los detalles y datos que puedan facilitar la investigación, como puedan ser, capturas de pantalla o información de contacto de todo lo que pueda relacionarse con los estafadores.